AU Small Finance Bank personal loan : एक प्रकार का असुरक्षित ऋण (unsecured loan) है जो बैंक अपने ग्राहकों को विभिन्न व्यक्तिगत आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए प्रदान करता है। यह ऋण विशेष रूप से शादी, घर की मरम्मत, यात्रा, चिकित्सा आपातकाल, और अन्य व्यक्तिगत खर्चों के लिए लिया जा सकता है,
AU Small Finance Bank एक प्रमुख लघु वित्त बैंक (Small Finance Bank) है जो भारत में विभिन्न वित्तीय सेवाएं और उत्पाद प्रदान करता है। यह बैंक लघु उद्यमों, छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों (SMEs), और व्यक्तिगत ग्राहकों की वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए जाना जाता है,
AU Small Finance Bank की स्थापना 1996 में हुई थी। इसे पहले AU Financiers के नाम से जाना जाता था, जो एक गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) थी, यहाँ ग्राहकों को बचत खाता और लोन के साथ कई फाइनेंस की सुविधा दी जाती है,
| ऋण प्रकार | ऋण राशि | ब्याज दर (प्रतिवर्ष) | पुनर्भुगतान अवधि | विशेषताएँ |
|---|---|---|---|---|
| व्यक्तिगत ऋण | ₹50,000 – ₹25 लाख | 12% – 24% | 12 – 60 महीने | कोई जमानत नहीं, त्वरित स्वीकृति |
| गृह ऋण | ₹2 लाख – ₹2 करोड़ | 8% – 11% | 5 – 30 वर्ष | फ्लोटिंग और फिक्स्ड ब्याज दर विकल्प, लंबी अवधि |
| वाहन ऋण | ₹1 लाख – ₹50 लाख | 9% – 13% | 1 – 7 वर्ष | नई और पुरानी गाड़ियों के लिए, सरल प्रक्रिया |
| व्यवसायिक ऋण | ₹50,000 – ₹5 करोड़ | 10% – 20% | 12 – 84 महीने | छोटे और मध्यम उद्यमों के लिए, विभिन्न योजनाएं |
| संपत्ति पर ऋण | ₹1 लाख – ₹10 करोड़ | 11% – 16% | 5 – 15 वर्ष | संपत्ति को जमानत के रूप में रखकर, उच्च राशि |
| गोल्ड लोन | ₹10,000 – ₹50 लाख | 8% – 14% | 6 – 24 महीने | सोने के आभूषणों पर आधारित, त्वरित वितरण |
अगर आपको अचानक से पैसों की ज़रूरत पड़ती है तो आप आसानी से AU Small Finance bank Personal loan ले सकते है : कई बार तो यहाँ आपको बिना गारंटी लोन भी मिल जाता है अगर आपका खाता इस बैंक में है और आप इसे अच्छे से इस्तेमाल कर रहे है : इस लोन के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए हमारे साथ जुड़े रहे
एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लाभ | AU Small Finance Bank personal loan benefits
- कोई जमानत की आवश्यकता नहीं: व्यक्तिगत ऋण असुरक्षित होते हैं, इसलिए किसी प्रकार की संपत्ति या जमानत की आवश्यकता नहीं होती है।
- उच्च ऋण राशि: आप ₹50,000 से लेकर ₹25 लाख तक का ऋण प्राप्त कर सकते हैं, जिससे विभिन्न प्रकार की वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा किया जा सकता है।
- प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें: बैंक प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें प्रदान करता है, जो 12% से 24% प्रतिवर्ष के बीच होती हैं, जो आपके क्रेडिट प्रोफाइल और अन्य कारकों पर निर्भर करती हैं।
- लचीली पुनर्भुगतान अवधि: ऋण की पुनर्भुगतान अवधि 12 महीने से 60 महीने तक होती है, जिससे आप अपनी सुविधा के अनुसार भुगतान कर सकते हैं।
- त्वरित स्वीकृति और वितरण: बैंक त्वरित स्वीकृति और वितरण प्रक्रिया प्रदान करता है, जिससे आप जल्द से जल्द ऋण राशि प्राप्त कर सकते हैं।
- सरल आवेदन प्रक्रिया: आवेदन प्रक्रिया ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से की जा सकती है, जिससे यह सुविधाजनक बनती है।
- कोई छुपे हुए शुल्क नहीं: बैंक पारदर्शी शुल्क संरचना प्रदान करता है, जिससे आपको किसी प्रकार के छुपे हुए शुल्क की चिंता नहीं करनी पड़ती।
- कस्टमर सपोर्ट: AU Small Finance Bank उत्कृष्ट ग्राहक सेवा प्रदान करता है, जिससे आपको किसी भी प्रकार की सहायता की आवश्यकता होने पर मदद मिलती है।
- मल्टीपल उपयोग: व्यक्तिगत ऋण का उपयोग विभिन्न प्रकार की व्यक्तिगत जरूरतों जैसे शादी, शिक्षा, यात्रा, मेडिकल आपातकाल, घर की मरम्मत आदि के लिए किया जा सकता है।
- क्रेडिट स्कोर सुधार: समय पर ऋण पुनर्भुगतान से आपका क्रेडिट स्कोर सुधार सकता है, जिससे भविष्य में ऋण प्राप्त करने में मदद मिलती है।
इसके अलावा भी कई छोटे बड़े फ़ायदे आपको दिखाई देते है अगर आप अपनी सूझ – बुझ से AU Bank personal loan लेते है तो लेकिन इन सब के बावजूद आपको अपने लोन के बारे में पूरी जानकारी ज़रूर होनी चाहिए,
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एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए योग्यता | AU Small Finance Bank personal loan eligibility
| पात्रता मापदंड | विवरण |
|---|---|
| आयु | 21 से 60 वर्ष |
| नौकरी/व्यवसाय | स्थिर आय स्रोत, नौकरीपेशा या स्व-रोजगार |
| न्यूनतम मासिक आय | ₹20,000 (नौकरीपेशा) / ₹25,000 (स्व-रोजगार) |
| कार्य अनुभव | नौकरीपेशा: 1 वर्ष का अनुभव / स्व-रोजगार: 3 वर्ष का अनुभव |
| क्रेडिट स्कोर | 700 या उससे अधिक |
| निवास स्थान | भारत का नागरिक |
ये है योग्यता की जानकारी अगर आप एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन से लोन लेने की सोच रहे है, इसलिए जब भी आप लोन के लिए आवेदन दे कृपया अपनी योग्यता ज़रूर देख ले,
एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के लिए दस्तावेज |AU Small Finance Bank personal loan Documents
| दस्तावेज़ का प्रकार | विवरण |
|---|---|
| पहचान प्रमाण (ID Proof) | आधार कार्ड, पैन कार्ड, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस |
| पता प्रमाण (Address Proof) | आधार कार्ड, पासपोर्ट, बिजली बिल, पानी बिल, राशन कार्ड |
| आय प्रमाण (Income Proof) | वेतन पर्ची, बैंक स्टेटमेंट (पिछले 6 महीने), आयकर रिटर्न (ITR) |
| नौकरी प्रमाण (Employment Proof) | नियोक्ता का प्रमाण पत्र, कंपनी आईडी कार्ड |
| व्यवसाय प्रमाण (Business Proof) | व्यवसाय पंजीकरण प्रमाण पत्र, जीएसटी रजिस्ट्रेशन, व्यापार लाइसेंस (स्व-रोजगार के लिए) |
| फोटोग्राफ (Photograph) | पासपोर्ट साइज रंगीन फोटो |
| ऋण आवेदन पत्र (Loan Application Form) | भरे हुए और हस्ताक्षरित आवेदन पत्र |
ज़रूरी दस्तावेज जो आपको एयू फाइनेंस बैंक से लोन लेते समय देखने के लिए मिलेगी, इसलिए पहले अपने डॉक्युमेंट्स को एक बार ज़रूर ध्यान से देखें लोन लेने से पहले
एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन ब्याज और खर्च | AU Small Finance Bank Personal Loan Interest & fees
| विवरण | ब्याज दर और शुल्क |
|---|---|
| ब्याज दर (Interest Rate) | 12% – 24% प्रतिवर्ष |
| प्रसंस्करण शुल्क (Processing Fee) | ऋण राशि का 1% – 2% + GST |
| देर से भुगतान शुल्क (Late Payment Charges) | मासिक EMI राशि का 2% |
| पूर्व भुगतान शुल्क (Prepayment Charges) | 3% – 5% (12 महीने के बाद पूर्व भुगतान पर लागू) |
| अंशदान शुल्क (Part-payment Charges) | लागू नहीं (अंशदान की अनुमति नहीं) |
| चेक बाउंस शुल्क (Cheque Bounce Charges) | ₹500 प्रति बाउंस |
| स्टेटमेंट शुल्क (Statement Charges) | ₹200 प्रति स्टेटमेंट |
| कानूनी और मूल्यांकन शुल्क (Legal and Valuation Charges) | वास्तविक खर्च के अनुसार |
इन ज़रूरी खर्चो को ज़रूर ध्यान में रखे अगर आप यहाँ एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक लोन लेने की सोच रहे है,
एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन कैसे ले | AU Small Finance Bank Personal Loan apply
| चरण | विवरण |
|---|---|
| चरण 1: पात्रता जांच | आवेदक की पात्रता की जांच करें (आयु, आय, क्रेडिट स्कोर आदि)। |
| चरण 2: दस्तावेज़ एकत्रित करें | आवश्यक दस्तावेज़ एकत्रित करें (पहचान प्रमाण, पता प्रमाण, आय प्रमाण आदि)। |
| चरण 3: आवेदन फॉर्म भरें | बैंक की वेबसाइट पर ऑनलाइन या शाखा में जाकर आवेदन फॉर्म भरें। |
| चरण 4: दस्तावेज़ जमा करें | आवश्यक दस्तावेज़ों को बैंक में जमा करें। |
| चरण 5: सत्यापन | बैंक द्वारा दस्तावेज़ों और जानकारी की सत्यापन प्रक्रिया। |
| चरण 6: स्वीकृति | आवेदन स्वीकृत होने पर, ऋण स्वीकृति पत्र प्राप्त करें। |
| चरण 7: ऋण वितरण | स्वीकृति के बाद, ऋण राशि आपके बैंक खाते में जमा की जाएगी। |
यह तालिका और विस्तृत विवरण आपको AU Small Finance Bank Personal Loan की आवेदन प्रक्रिया को समझने में मदद करेगा और आपको सही तरीके से आवेदन करने में सहायता प्रदान करेगा।
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एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन ग्राहक सेवा | AU Small Finance Bank Personal Loan customer care
अगर आपको AU Small Finance Bank से लोन के बारे में या इस बैंक के किसी भी सेवा के बार में यहाँ दिये गये ग्राहक सेवा के लिए संपर्क कर सकते है, आइये देखे,
AU Small Finance Bank Personal Loan से संबंधित ग्राहक सेवा की जानकारी को निम्नलिखित तालिका में दर्शाया गया है:
| सेवा का प्रकार | विवरण |
|---|---|
| टोल-फ्री नंबर | 1800 1200 1200 |
| ईमेल आईडी (सामान्य पूछताछ) | customercare@aubank.in |
| वेबसाइट | www.aubank.in |
| हेल्प सेंटर | वेबसाइट पर हेल्प सेंटर में पूछताछ/शिकायत दर्ज करें |
| निकटतम शाखा का पता | “Branch Locator” फीचर का उपयोग करके वेबसाइट पर देखें |
| एसएमएस सेवा | “AUHELP” टाइप करके 575758 पर भेजें |
| सोशल मीडिया | फेसबुक: AU Small Finance Bank |
| ट्विटर: @aubankindia | |
| लिंक्डइन: AU Small Finance Bank | |
| लाइव चैटबॉट सेवा | बैंक की वेबसाइट पर लाइव चैट विकल्प का उपयोग करें |
| लिखित पत्राचार | AU Small Finance Bank Ltd., |
| Registered Office: 19-A, Dhuleshwar Garden, | |
| Ajmer Road, Jaipur-302001, Rajasthan, India | |
| कस्टमर केयर उपलब्धता | सोमवार से शनिवार, सुबह 9:00 बजे से शाम 6:00 बजे तक |
इस तालिका में दी गई जानकारी AU Small Finance Bank के व्यक्तिगत ऋण से संबंधित किसी भी पूछताछ, शिकायत, या सहायता के लिए उपयोगी होगी।
एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक पर्सनल लोन के बारे में पूछे गये सवाल | AU Small Finance Bank Personal Loan FAQ
AU Small Finance Bank Personal Loan से संबंधित अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ) निम्नलिखित हैं:
प्रश्न 1: व्यक्तिगत ऋण (Personal Loan) के लिए पात्रता क्या है?
उत्तर: व्यक्तिगत ऋण के लिए पात्रता निम्नलिखित है:
- आयु: 21 से 60 वर्ष के बीच।
- मासिक आय: नौकरीपेशा के लिए ₹20,000 और स्व-रोजगार के लिए ₹25,000 न्यूनतम।
- कार्य अनुभव: नौकरीपेशा के लिए 1 वर्ष और स्व-रोजगार के लिए 3 वर्ष का अनुभव।
- क्रेडिट स्कोर: 700 या उससे अधिक।
प्रश्न 2: व्यक्तिगत ऋण की ब्याज दरें क्या हैं?
उत्तर: AU Small Finance Bank व्यक्तिगत ऋण की ब्याज दरें 12% से 24% प्रतिवर्ष के बीच होती हैं, जो आवेदक की क्रेडिट प्रोफाइल और अन्य कारकों पर निर्भर करती हैं।
प्रश्न 3: व्यक्तिगत ऋण की पुनर्भुगतान अवधि क्या होती है?
उत्तर: व्यक्तिगत ऋण की पुनर्भुगतान अवधि 12 महीने से 60 महीने तक होती है।
प्रश्न 4: व्यक्तिगत ऋण के लिए कौन से दस्तावेज़ आवश्यक होते हैं?
उत्तर: आवश्यक दस्तावेज़ों में शामिल हैं:
- पहचान प्रमाण: आधार कार्ड, पैन कार्ड, पासपोर्ट
- पता प्रमाण: आधार कार्ड, बिजली बिल, राशन कार्ड
- आय प्रमाण: वेतन पर्ची, बैंक स्टेटमेंट, आयकर रिटर्न
- पासपोर्ट साइज फोटो
प्रश्न 5: व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन प्रक्रिया क्या है?
उत्तर: आवेदन प्रक्रिया निम्नलिखित है:
- पात्रता जांच
- दस्तावेज़ एकत्रित करना
- आवेदन फॉर्म भरना
- दस्तावेज़ जमा करना
- सत्यापन प्रक्रिया
- स्वीकृति प्राप्त करना
- ऋण राशि का वितरण
प्रश्न 6: क्या मैं अपने व्यक्तिगत ऋण का पूर्व भुगतान कर सकता हूँ?
उत्तर: हाँ, आप 12 महीने के बाद पूर्व भुगतान कर सकते हैं। पूर्व भुगतान शुल्क 3% से 5% तक हो सकता है।
प्रश्न 7: व्यक्तिगत ऋण के लिए कितनी जल्दी स्वीकृति मिलती है?
उत्तर: सामान्यतः व्यक्तिगत ऋण की स्वीकृति और वितरण प्रक्रिया 2-3 कार्य दिवसों में पूरी हो जाती है, बशर्ते सभी दस्तावेज़ और जानकारी सही हो।
प्रश्न 8: व्यक्तिगत ऋण का उपयोग किसके लिए किया जा सकता है?
उत्तर: व्यक्तिगत ऋण का उपयोग विभिन्न प्रकार की वित्तीय आवश्यकताओं जैसे शादी, शिक्षा, यात्रा, मेडिकल आपातकाल, घर की मरम्मत आदि के लिए किया जा सकता है।
प्रश्न 9: कस्टमर केयर से कैसे संपर्क करें?
उत्तर: आप कस्टमर केयर टोल-फ्री नंबर 1800 1200 1200 पर कॉल कर सकते हैं या customercare@aubank.in पर ईमेल कर सकते हैं।
प्रश्न 10: क्या कोई छुपे हुए शुल्क होते हैं?
उत्तर: नहीं, AU Small Finance Bank पारदर्शी शुल्क संरचना प्रदान करता है और कोई छुपे हुए शुल्क नहीं होते।
यह FAQs AU Small Finance Bank Personal Loan के बारे में आपके सामान्य प्रश्नों के उत्तर प्रदान करते हैं और आपको बेहतर ढंग से निर्णय लेने में मदद करेंगे।
